Аннотация:Основными показателям в экономике традиционно считается динамика реального ВВП и анализ кредитных (или банковских) циклов Для анализа макроэкономических индикаторов в современной литературе используются эконометрические модели разных типов: авторегрессионные, факторные, динамические стохастические модели общего равновесия. Недостатком многих из них является перегруженность параметрами, что затрудняет их качественный и количественный анализ, а также тот факт, что эти модели имеют одно устойчивое положение равновесия, к которому система стремится с течением времени, не имея возможности перейти в другое состояние. В то время как адекватная экономическая модель должна описывать два устойчивых состояния – кризиса и подъема, то есть обладать свойством бистабильности. Таким свойством обладают автоволновые модели активных сред. В работе предлагается новый подход для прогнозирования темпов роста реального ВВП и темпов роста кредитования, основанный на теории автоволновой самоорганизации в активной среде. Модель состоит из двух параболических уравнений относительно усредненных по времени значений скорости роста ВВП и кредитования. Существенным преимуществом модели является небольшое количество требуемых параметров, а именно, данные о ключевой ставке и средние величины номинального кредита и ВВП. В работе проведено сравнение модельных результатов с реальными показателями скорости роста ВВП и Кредитования для таких стран как Германия и Мексика, с существенно различающимися экономиками. Сравнение проказало хорошее совпадение модельных расчетов с реальными данными